Bâtissons un plan solide et sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers

Faites équipe avec votre copilote, votre conseiller, pour définir la route à emprunter afin d’atteindre votre destination de rêve, c’est-à-dire vos objectifs financiers à court, moyen et long termes.

Et pour y arriver, nous vous proposons un itinéraire en 5 étapes :

  • Optimisation financière
  • Stratégie financière
  • Gestion du patrimoine
  • Planification fiscale et successorale
  • Avantages sociaux
À vos marques, prêt, partez!

Optimisation financière

Revoyons la structure juridique et fiscale de votre entreprise afin de la faire croître et d’assurer sa pérennité.

  • Protection du patrimoine corporatif, de la mise de fonds des actionnaires et des surplus de la société
  • Création d’une société de portefeuille (aussi appelée société de gestion) ou d’une fiducie
  • Optimisation de la structure actuelle

Stratégie financière

Concevons la meilleure stratégie afin d’augmenter la performance, d’améliorer la rentabilité et de réduire les risques pour votre entreprise.

  • Analyse de la performance du traitement salarial
  • Exemption des DAS pour un actionnaire
  • Fractionnement des revenus à des fins fiscales
  • Optimisation de la structure de détention des immeubles commerciaux et locatifs

Vos produits financiers sont-ils les meilleurs pour atteindre votre objectif? Est-ce que tout a été mis en œuvre pour en maximiser le potentiel? Faites appel à nous pour obtenir un deuxième avis. C’est gratuit et ça ne vous engage à rien. En fait, vous n’avez rien à perdre et tout à gagner!

Gestion du patrimoine

Définissons le meilleur itinéraire à suivre pour que vous atteigniez la liberté financière. Sur votre route, vous croiserez des stratégies judicieuses et rentables qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.

  • Gestion efficiente de vos liquidités
  • Planification, diversification et maximisation de vos revenus de retraite
  • Gestion proactive de votre portefeuille d’investissements en tenant compte de votre profil d’investisseur

Chez Propulsion gestion financière, nous jouissons d’une pleine liberté quant aux produits financiers que nous vous offrons. Aucune limite de choix. Aucuns frais additionnels.

Planification fiscale et successorale

Déployons notre coffre à outils de tactiques pour minimiser votre charge fiscale, que ce soit pour vous, votre famille, les autres actionnaires de votre entreprise ou votre succession.

  • Planification du transfert d’entreprise
  • Planification du transfert d’actifs à la génération suivante
  • Révision de la convention entre actionnaires
  • Approvisionnement financier adéquat dans la convention entre actionnaires
  • Analyse du testament
  • Planification des legs afin de diminuer l’impôt à payer lors de la vente de vos actions ou de votre décès
  • Planification stratégique des dons de bienfaisance
  • Création d’une fiducie ou de fonds de dotation au bénéfice des enfants
  • Analyse des protections actuelles et recommandations : assurances crédit, vie, invalidité, maladies graves et rachat de parts
  • Stratégie de réduction du fardeau fiscal au décès d’un 2e actionnaire

Avantages sociaux

Analysons et optimisons votre programme d’avantages sociaux afin de faire de votre entreprise un employeur de choix qui attirera une main-d’œuvre qualifiée, engagée et fidèle.

  • Optimisation de la rémunération des employés, incluant les salaires et les avantages sociaux
  • Méthode d’analyse et de gestion des coûts efficiente et novatrice
  • Mise en place d’un régime de retraite collectif ou d’un régime volontaire d’épargne-retraite (RVER) avantageux, selon votre secteur d’activité

  • Gestion privée en assurance collective pour démontrer l’importance que vous accordez à la santé et au bien-être de vos employés, tout en simplifiant sa gestion et en contrôlant les coûts efficacement

    • Programme d’aide aux employés (PAE)
    • Service de clinique virtuelle (télémédecine)
    • Pharmacogénétique
    • Optimisation fiscale de la portion non utilisée du compte de gestion santé